La tesoreria aziendale: ruolo e importanza strategica

Costituita da più attività, questa funzione è cruciale nella gestione ottimale del cash flow e si rivela essenziale per la salute finanziaria di un’impresa. “Paghiamoci” offre l’opportunità di ottimizzarle e semplificarle.

La tesoreria aziendale è l’insieme delle attività previsionali, gestionali e programmatorie attuabili per fare in modo che il flusso di cassa o cash flow, cioè la differenza tra entrate e uscite di un’azienda in un dato lasso temporale sia positivo.

Pertanto questo set di azioni permette di ottimizzare i flussi finanziari e monetari all’interno di ogni impresa in modo da scongiurare lo scenario di una crisi di liquidità, ossia l’impossibilità di far fronte agli impegni assunti nel breve e nel brevissimo tempo (es. pagare stipendi ai dipendenti, fatture ai fornitori, mutui alle banche, versamenti agli enti previdenziali) e che compongono le spese correnti.

Inoltre è buona norma assicurarsi che in cassa vi siano le risorse per fronteggiare eventuali imprevisti (es. cartelle in seguito ad accertamento, TFR a un dipendente che viene licenziato).

Se ciò avviene non solo si garantisce l’operatività quotidiana ma si possono trarre fondi da investire in innovazione senza ricorrere o ricorrendo in misura attenuata a prestiti e finanziamenti.

Ma quali sono gli aspetti che caratterizzano una corretta gestione della tesoreria aziendale?

Al fine di garantire una corretta gestione della tesoreria aziendale è necessario concentrarsi su tre aspetti:

1- Controllo dei flussi di cassa con il monitoraggio continuo delle entrate e delle uscite dalla cassa aziendale. In tal modo si ha un’istantanea della liquidità disponibile.

2- Analisi previsionale che consiste nella capacità di sapere quali saranno le entrate e le uscite future (settimanali e mensili) anche in relazione ad altri fattori come le scadenze fiscali, così da avere il quadro complessivo in vista di investimenti o di altre attività straordinarie.

3- Attività di risk management che significa conduzione di azioni per la gestione di eventuali eventi avversi non prevedibili capaci di incidere negativamente sull’operatività aziendale (es. crisi economica globale, guerra).

Andando ancora più nello specifico chi gestisce la tesoreria deve svolgere le seguenti attività:

• predisposizione e aggiornamento del piano finanziario aziendale,
• monitoraggio costante del fabbisogno di liquidità,
• individuazione delle fonti di finanziamento a breve e lungo termine per lo sviluppo dell’azienda,
• ottimizzazione dei costi dei prodotti finanziari,
• risk management,
• mantenimento dei rapporti con banche e istituti di credito,
• elaborazione piani di previsione sugli incassi a breve e medio termine.

Ma in che modo “Paghiamoci” aiuta a gestire al meglio la tesoreria aziendale?

La gestione della tesoreria aziendale è cruciale sia per l’operatività quotidiana, sia nel contesto della gestione di imprevisti e per quanto attiene la capacità di affrontare investimenti a condizioni più convenienti. “Paghiamoci” offre un aiuto significativo attraverso una serie di strumenti e servizi pensati per ottimizzarla e semplificarla. In successione:

1. Integrazione dei Dati: “Paghiamoci” si integra con il tuo sistema ERP e il cassetto fiscale, consentendo un accesso diretto ai dati finanziari e ai flussi di pagamento. Questo ti permette di avere una visione completa e aggiornata della situazione finanziaria della tua azienda, facilitando la pianificazione e la gestione della tesoreria.
2. Network Finance: Utilizzando algoritmi basati sull’intelligenza artificiale, “Paghiamoci” ottimizza i flussi di pagamento e migliora il cash flow aziendale attraverso lo smobilizzo dei crediti commerciali. Questo sistema analizza i flussi finanziari all’interno della rete di aziende iscritte a “Paghiamoci” e identifica i percorsi più efficienti per il pagamento delle fatture, riducendo i tempi di pagamento e gli insoluti.
3. Gestione dei Crediti: “Paghiamoci” ti offre la possibilità di gestire e monitorare i crediti commerciali in maniera centralizzata. Puoi caricare e visualizzare le fatture, tenere traccia dei pagamenti e automatizzare i processi di recupero dei crediti, migliorando così l’efficienza della gestione della tesoreria.
4. Dynamic Discount: Il servizio di Dynamic Discount dà l’opportunità di beneficiare di sconti e incentivi per i pagamenti anticipati delle fatture. In tal modo si migliora la liquidità e il cash flow delle imprese con riflessi positivi sulla gestione della tesoreria.
5. Open Banking: Grazie a questa funzionalità, che consiste nella possibilità di collegare tutti i tuoi conti bancari alla piattaforma “Paghiamoci”, puoi avere una visione aggregata dei saldi e dei movimenti. Questo ti permette di monitorare in modo efficiente i flussi di cassa e di iniziare pagamenti direttamente dalla piattaforma, semplificando ulteriormente la gestione della tesoreria.
6. Assistenza Virtuale: L’assistente virtuale di paghiamoci, basato sull’intelligenza artificiale, garantisce supporto e consulenza finanziaria, aiutandoti a prendere decisioni informate e a migliorare la gestione della tesoreria.

Inoltre, partecipando a “Paghiamoci”, entrerai a far parte di una community di imprese che collaborano per migliorare la propria gestione finanziaria, rafforzare le relazioni e costruire connessioni preziose, contribuendo così alla crescita della tua azienda e dell’intera economia.