Migliora la gestione del budget di cassa con “Paghiamoci”

In questo articolo raccontiamo i benefici derivanti dall’uso della nostra piattaforma per il controllo di questa importante funzione aziendale.

Un monitoraggio puntuale e continuo per avere sempre sotto controllo la situazione della cassa aziendale. È l‘obiettivo del budget di cassa, il prospetto previsionale attraverso il quale si esamina e si calcola la situazione della liquidità aziendale a breve termine. A differenza del budget fonti e impieghi che prende in esame il totale dei flussi, il budget di cassa è calibrato su base mensile o trimestrale. Entrambe le attività rientrano nella sfera di attività del budget finanziario.

Predisporre tale attività richiede tempo e risorse. Tante imprese non riescono a realizzarla proprio per la mancanza di entrambi questi elementi. Tuttavia si tratta di uno strumento di estrema importanza dal quale, in alcune circostanze, non si può prescindere. Come nelle ipotesi in cui si debbano gestire situazioni che rischiano di mettere in tensione la liquidità aziendale; in questi casi è obbligatorio conoscere con anticipo i probabili effetti sulla cassa come. Ad esempio, nell’ipotesi in cui:

• il valore della cassa è vicino allo zero (o al limite di fido concesso);
• il cash flow dal budget fonti e impieghi è negativo;
• i pagamenti di commesse con quote alte di mercato potrebbero slittare;
• ci sono lavorazioni stagionali;
• si attuano operazioni straordinarie;
• sono in programma importanti investimenti;

L’assenza di un controllo adeguato, nelle circostanze richiamate, potrebbe innescare una pericolosa crisi di liquidità.

In che modo “Paghiamoci” aiuta le aziende nella gestione del budget di cassa?

Evidenziata l’importanza di una sua accurata predisposizione e anche le difficoltà incontrate da molte aziende nel compiere tale attività, occorre sottolineare che tra i numerosi benefici derivanti dall’uso di “Paghiamoci” vi è anche quello di essere d’ausilio nella redazione e nella gestione proprio del budget di cassa. Ciò è reso possibile grazie al fatto che la nostra piattaforma propone strumenti che, da un lato, facilitano la predisposizione del budget di cassa e dall’altro agiscono positivamente sullo stato della cassa stessa. Fanno parte della prima categoria:

1. L’integrazione tra “Paghiamoci”, i software di gestione di impresa (ERP) e il cassetto fiscale dell’impresa che apre all’accesso diretto a tutti i dati finanziari e ai flussi di pagamento. Si ha così una visione dettagliata e sempre attuale delle finanze aziendali che aiuta a pianificare con facilità il budget di cassa, minimizzando l’impiego di tempo e risorse;
2. Le previsioni di tesoreria, fondate sui dati raccolti in tempo reale, sono la base per una pianificazione e una gestione attenta e puntuale della liquidità. I numeri ricavati, inoltre, possono essere usati per fare estremamente accurate per adottare misure preventive capaci di scongiurare problemi di cassa;
3. Monitoraggio e reportistica costanti perché la piattaforma tiene traccia continua dei crediti, dei pagamenti e delle performance finanziarie. Elementi che aiutano a mantenere il controllo sul budget di cassa e a fare correzioni tempestive;
4. L’assistente virtuale di “Paghiamoci”, addestrato attraverso l’AI, fornisce supporto e consulenza finanziaria con dati reali. Sostegno imprescindibile per prendere decisioni informate riguardo al budget di cassa.

Rientrano invece nella seconda categoria:

1. Algoritmi avanzati di Network Finance che analizzano in profondità i flussi finanziari all’interno della rete e identificano i percorsi più efficienti per il pagamento delle fatture, riducendo i tempi di pagamento e migliorando la liquidità disponibile. Tutti fattori che incidono positivamente sulla cassa;
2. Servizio di Dynamic Discount che offre alle aziende l’opportunità di beneficiare di sconti e incentivi per i pagamenti anticipati delle fatture. Questo strumento irrobustisce la liquidità e il cash flow delle imprese, dando loro vantaggi finanziari immediati;
3. Gestione dei crediti, attraverso “Paghiamoci”, le aziende gestiscono e monitorano in modo centralizzato i propri crediti commerciali. È possibile caricare e visualizzare le fatture, tenere traccia dei pagamenti e automatizzare i processi di recupero dei crediti. Una gestione più efficiente significa che l’impresa può disporre di maggiore liquidità in tempi brevi e può, pertanto, affrontare serenamente la predisposizione del budget di cassa.

In sintesi, “Paghiamoci” mette a disposizione strumenti data-driven che aiutano le aziende a gestire il budget di cassa in modo più efficiente, migliorando la liquidità e ottimizzando i flussi di pagamento.